OKEx Insights: 2020年，区块链行业“十大历【lì】史【shǐ】记【jì】录”盘点

2020的区块链行业，有太多故事值得书写。

PayPal、Square、MassMutual、MicroStrategy、鲁弗投资等一众华尔街机构/公【gōng】司大踏【tà】步入场加密货【huò】币【bì】;DeFi锁仓金额从【cóng】5亿美金暴涨至223亿美金，DeFi生【shēng】态全面爆发;比【bǐ】特币价格从3000美金【jīn】上涨至24000美金，屡创历史新高;稳定币发行量【liàng】稳步增长，市【shì】值屡【lǚ】创历史记录【lù】......这一切都【dōu】在指向【xiàng】一个结果【guǒ】：我们为之奋斗的区【qū】块链，正从某【mǒu】个阴郁角【jiǎo】落走向舞【wǔ】台中央，镁【měi】光灯下，我【wǒ】们又【yòu】该如何审视2020这一【yī】年?

此外，在“3·12”期间，金融行业创【chuàng】下了【le】6个交易日【rì】发【fā】生【shēng】3次熔断的丰功【gōng】伟绩，让众多华尔街资本们“惊掉【diào】了下巴”;美联储连续两次紧急降息，联储利率下调接近0;比特币价【jià】格【gé】从最高10000美元【yuán】下跌至3700美元【yuán】。

2020年的区块链行业，有太多不平凡的瞬间值得被记录。

1、全球机构管理加密货币资金体量飙涨超6倍，创历史记录

2020年，比特【tè】币投资者出【chū】现【xiàn】“结【jié】构【gòu】性”变化，加密市场的主要投资者【zhě】已从【cóng】散户变成以对冲基金【jīn】。

根据资产管理【lǐ】公【gōng】司CoinShares的最【zuì】新数据，2020年1月份【fèn】至12月【yuè】份【fèn】下旬，加密【mì】货币基金和产品的总资金流入量达【dá】到56亿美元，较2019年【nián】增长超过600%。这【zhè】使得加密基【jī】金管理【lǐ】资产在2020年提升至近190亿美【měi】元，与2019年年底的25.7亿美【měi】元相【xiàng】比，涨幅【fú】为639%，机构资金【jīn】流入量创下历史【shǐ】记录。

这些机构/公【gōng】司【sī】包括Paypal、Grayscale、Fidelity Investments、MicroStrategy、Galaxy Digital、Square、MassMutual、古根【gēn】汉姆宏观机会基金、BlockFi、三箭【jiàn】资本、罗【luó】斯柴尔德投资【zī】公司等，未来我【wǒ】们必将看【kàn】到更多新的机构，进入比特【tè】币投资者名单。

以管理53亿美元【yuán】的【de】古根汉姆宏观机会基金为例，根据公开【kāi】披露信息，该公司已通过美【měi】国【guó】SEC批【pī】准【zhǔn】，将把旗下价【jià】值53亿美【měi】元的宏观机会基金的10%通过【guò】灰【huī】度比特【tè】币信托【tuō】(GBTC)投资比特币。

2、COVID-19让加密货币出现历史上首次大范围采用

疫情推动加密货币大范围采用，在加密货币史上系首次。

在【zài】COVID-19的负面影响下，全【quán】球各主要经济体开启大力度的经【jīng】济刺【cì】激【jī】计【jì】划【huá】，美联储资产负债表也从【cóng】3万亿美元暴涨至【zhì】7万亿美【měi】元，超【chāo】发货币成为刺【cì】激投资者【zhě】进驻加密领域的最主要因素。

根据【jù】灰度2020投资者研究报告【gào】，超过66%的比特币投资者【zhě】认为，COVID-19成为他【tā】们【men】投资【zī】比特币的关键【jiàn】因素。2020年8月，摩根大通【tōng】(JPMorgan)的【de】分析【xī】师【shī】调【diào】查发【fā】现，在COVID-19大流行的趋【qū】势下，较年轻的散户投资者正将过剩的流动性资产配置在了比特币上【shàng】。

灰【huī】度2020投资者研【yán】究报告显示，投资【zī】者之所【suǒ】以会做出这样的改变，投【tóu】资者【zhě】认为比特币与避【bì】险资【zī】产【chǎn】有相同属性。他们认为，比特币拥有稀缺【quē】性【xìng】、可验证性、并【bìng】且与【yǔ】全球市场没有具体相关性，以【yǐ】及它不受政府机构【gòu】控制的事【shì】实，使得比特币类似【sì】于传【chuán】统的避险【xiǎn】投【tóu】资。这也是他【tā】们【men】选择比特币的原因之一。

根据灰度【dù】投资者研究【jiū】报告，将比特币视为避风港的最大的【de】年龄在9-21岁之间。这个【gè】投资者群体已度过了三次【cì】衰退【tuì】，房【fáng】地产、防【fáng】御性股票和债券等传统的防【fáng】御性工具在对【duì】冲市【shì】场衰【shuāi】退时失去了【le】吸引力。随着【zhe】对传【chuán】统避【bì】险资产的【de】信心受到考验，投资者正【zhèng】积极寻找合适的替【tì】代【dài】品。

3、2020年，加密货币总市值变化幅度创历史纪录

2020年比特币的表现【xiàn】可【kě】以【yǐ】用“出【chū】众”来形容。

“3·12”期间比特【tè】币最【zuì】低触【chù】及3800美元，9-21比特【tè】币最高触及28424美【měi】元，与今年低点相比涨幅超过470%，与年初【chū】相【xiàng】比涨【zhǎng】幅超过200%。同时，比特币市值【zhí】创下了4960亿美【měi】元的记录【lù】，约等于3.27万亿人民币【bì】，加密货币【bì】市场【chǎng】市值达到7332.65亿美元。

根据【jù】coingecko数据【jù】，9-21，加密货币总市值达到3078亿美金的阶【jiē】段性高点【diǎn】，一个月后【hòu】的9-21，总【zǒng】市值【zhí】蒸【zhēng】发至1745亿美【měi】元，蒸发规模达到57%，此后【hòu】，加密市值一路上涨至7415亿美元，涨幅220%。

这是加密货【huò】币市值在非【fēi】熊市【shì】期间的最【zuì】大【dà】跌幅，同时【shí】也创下年内最大市值。

数据来源：coingecko

回顾【gù】历史，加密货币总市值自2018年【nián】12月份触底【dǐ】1010亿【yì】美金以来【lái】，一【yī】直处【chù】于上升状【zhuàng】态，市场普遍观点认为2018年12月份之后便上一轮熊【xióng】市【shì】的结束【shù】，新一轮牛市的开始。

此后，9-21加密货币总市值达到阶【jiē】段性顶点的3590亿美金。在【zài】随后【hòu】长达六个月的回调中，最【zuì】低【dī】点出现在2019年【nián】12月18日1768亿美【měi】金【jīn】，回调幅度也才51%。因此，无论【lùn】是时【shí】间还【hái】是回调幅度，都无法【fǎ】与“3·12”比拟。“3·12”期间，比【bǐ】特币【bì】价格从9-21最高10300美元，下跌至9-21最低【dī】3800美元，跌幅达到【dào】63%。

因此，无论是从涨【zhǎng】跌幅，还是【shì】市值变化，2020年的加密货【huò】币市场【chǎng】都值得记录。

4、DeFi全面爆发，市值、锁仓量创历史纪录

如果要【yào】用一个【gè】词【cí】概括2020年加密领域【yù】的创【chuàng】新，最有代表性的要属DeFi(去中心化金融)了。在加【jiā】密市场从【cóng】复苏到牛市的过【guò】程中，DeF在今年经历【lì】了崛起【qǐ】、爆发、稳定【dìng】的几【jǐ】个阶段【duàn】，出现【xiàn】了【le】创【chuàng】新性【xìng】的玩法【fǎ】。2020年【nián】6月，以Compound为代【dài】表【biǎo】的DeFi项目推出“流动性挖【wā】矿”计划，引爆了DeFi市场。

9-21，据DeFiMarketCap显示，DeFi总市值突破100亿美元，DeBank数据显示，DeFi锁仓【cāng】代币资产【chǎn】总价值突破40亿美元。9-21月【yuè】，流动【dòng】性挖【wā】矿迎来爆发式增长【zhǎng】，也给DeFi生态带来了巨量的资【zī】金和用【yòng】户。10月，伴随【suí】流动【dòng】性挖矿热潮褪去，DeFi开始进入冷静稳定期，但【dàn】锁【suǒ】定在DeFi协【xié】议中的资金【jīn】仍【réng】在缓慢增【zēng】加【jiā】。

截【jié】至9-21，DeFi市值已达到【dào】197.74亿美元，锁仓量达到223.9亿美元。1月初，DeFi中【zhōng】锁定价值仅【jǐn】为8.5亿美元，这意【yì】味着DeFi生态价值【zhí】在【zài】2020年增长了2534.11%。

2020年DeFi锁仓量变化 数据来源：DeBank

这些【xiē】数据都印证了【le】DeFi的市场刚需【xū】与发展潜【qián】力，也成为区块链基础之上【shàng】的【de】金融创新【xīn】产【chǎn】品越来越成熟的【de】标志。

5、以太坊网络平均手续费创下历史新高

根据【jù】Blockchair的数【shù】据，9-21，以太坊平均手续费达到【dào】11.75美元、中位数手【shǒu】续费【fèi】则上升至【zhì】6.34美【měi】元，意即【jí】散户投资者只是进行一次普通【tōng】的ETH转帐就须支付75元【yuán】，而ERC-20代【dài】币传【chuán】输及【jí】与智能合【hé】约互【hù】动的成本可能要高出许多倍。

以最火爆的【de】DeFi项【xiàng】目(如Uniswap、Balancer、Sushiswap)为例，想维持均速交【jiāo】易时间，所需的Gas Price约为470 Gwei，平均手续费【fèi】要花到50美元【yuán】，即425元【yuán】。

与【yǔ】6月平均【jun1】30 Gwei相比，两个月内暴涨16倍【bèi】;而在今年1月至3月，Gas Price平均仅为13Gwei，也【yě】就是【shì】说与【yǔ】年【nián】初相比，9月份【fèn】以太坊手续【xù】费暴涨36倍，以太坊手续【xù】费达到历【lì】史新高。

以太坊手续费变化趋势

此【cǐ】外，在2020年【nián】，以太【tài】坊矿工在【zài】DeFi最火爆的9月份，每小时能够赚取超过500,000美元的手【shǒu】续【xù】费，达到【dào】历史新高。

6、灰度投资增持加密货币速度创历史记录

“机构入【rù】场【chǎng】”这个词【cí】对2020年的加密市场来【lái】说，一点也不陌生，甚至可以说【shuō】，这是【shì】今年与往年市场最显著不【bú】同【tóng】的特征【zhēng】之【zhī】一。2020年，众多华尔街金融【róng】机【jī】构、公【gōng】司在加速跑【pǎo】步入场，其中灰度最为【wéi】“出众”，被【bèi】称为今年最大的比特币巨鲸。

根据BitcoinTreasuries数据【jù】，灰度投资公【gōng】司(Grayscale Investment)旗【qí】下的比特币信托基金目前持有572,644枚比【bǐ】特币，价值【zhí】153.46亿美金。去年12月，报告指出灰度管理的比特【tè】币仅超过【guò】20.3万个，这意味【wèi】着灰【huī】度在2020年持有的【de】比【bǐ】特币【bì】数量【liàng】增加了182%。

灰度比特币信托持仓量变化 数据来源:QKL123

在2020年5月比特币【bì】减半之后，灰度以平均每天超过1000BTC的入【rù】金速度成为【wéi】焦点。自【zì】6月【yuè】至今，除比特币【bì】之外，灰【huī】度还不断增持ETH、BCH、ETC、LTC、ZEC等加密资产。截至9-21，灰【huī】度的资产管理规模(AUM)已【yǐ】达到190亿美【měi】元，这【zhè】一数据较其8月初(58亿【yì】美元)相比增长了227.58%。

灰度加密信托基金持仓变化 数据来源:QKL123

较往年相比，灰度投【tóu】资管理【lǐ】公【gōng】司投资加密货【huò】币的速度【dù】创【chuàng】下了纪录，同时也成为了目前持仓数量及数【shù】额【é】最大的机构公司【sī】。而【ér】灰【huī】度之所以大量买【mǎi】入比特币，背后的主要原因其一是【shì】今年全球宏观经【jīng】济【jì】形势的变化，其二是机构和专业【yè】投【tóu】资者对比【bǐ】特【tè】币的【de】看好。

7、USDT等稳定币发行速度创历史记录

2020年加密货币领域市值增长【zhǎng】最快的，不是因【yīn】为【wéi】DeFi爆发【fā】而快【kuài】速发展【zhǎn】的以太坊，也不是灰度增持加密货币的【de】速度，而是美元稳定币USDT。作为与加密【mì】资产连接的货【huò】币媒【méi】介，稳定币市一【yī】直是加密市场的刚需。而USDT作【zuò】为稳定【dìng】币市场的龙头，占据【jù】着稳定【dìng】币【bì】总市值的【de】四分【fèn】之三【sān】以上，其【qí】需求变【biàn】化【huà】与市场息息相关。

2020年迄今，前五大数字货【huò】币中，市值增幅最快【kuài】的【de】是【shì】USDT。根据coingecko最新数据显示，9-21，USDT市【shì】值达到209.85亿美元，较2020年初的42.85亿美元相比，市【shì】值增长了【le】超5倍。以【yǐ】目前【qián】的流通供【gòng】应【yīng】量来看，USDT市值排【pái】名在所有加【jiā】密货币中【zhōng】位列第三【sān】，仅次【cì】于ETH。

USDT市值变化 数据来源：Coingecko

2020年USDT发行量变化 数据来源：Longhash

9-21，USDT发行量仅为41亿美元，9-21，这【zhè】一数【shù】值达【dá】到204.5亿美元，年内增【zēng】发了163.5亿美元，平均每周增发3亿美【měi】元。

USDT的【de】增发速度代【dài】表着【zhe】加密【mì】市场的强劲需求，加密【mì】货币交易是其主要需求来源，近半年97%的新【xīn】铸的USDT都是从Tether官方账户【hù】直接转入加密交易平【píng】台。随着【zhe】市场进入牛【niú】市，以及对【duì】冲基金及【jí】金融机构的加入，USDT在衍生品和新兴市场当中【zhōng】获得【dé】相【xiàng】当【dāng】大的需【xū】求。

8、央行数字货币(CBDC)研发国家创记录

2020年，在新冠【guàn】疫情和全【quán】球【qiú】经济形势的变化【huà】之下，各【gè】国央【yāng】行加速数字货币研发与测试进程【chéng】。1月【yuè】，国【guó】际清【qīng】算银行和支付与市场基础【chǔ】设【shè】施委员【yuán】会对各个国家央行数字货币的研究现【xiàn】状【zhuàng】进行了调查【chá】，共有66个国家的【de】央行对此调查做出答复，这66个国家覆盖了全【quán】球75%的【de】人口、90%的经济产【chǎn】出。

调【diào】查数【shù】据显示，全球66家央行【háng】当中【zhōng】，80%的央行表示正【zhèng】在【zài】研【yán】究数字【zì】货币技术【shù】，去【qù】年这一比例为70%;此外，约20%的央行表示【shì】很可能在未来六年【nián】内发行【háng】数字货币，去年该数据为10%。

其【qí】中【zhōng】约50%的央【yāng】行同时研【yán】究【jiū】零【líng】售【shòu】模式【shì】和批发模式，35%只研究零售模式，15%只研究批【pī】发模式。目前所【suǒ】涉及的研究大部分是概念性的，主要集中在主权数字货币的投放、重塑支付体系【xì】对国【guó】家的潜在影响等【děng】。其中，批发型CBDC是【shì】指使用限于中央银行和【hé】金融【róng】机【jī】构之间，不面【miàn】向公【gōng】众。零【líng】售型CBDC也【yě】被称为一【yī】般目标型，其【qí】使【shǐ】用面向公众。

2020年8月份，毕马威联合The Block Research等机构发【fā】布了《全球央行数字货币概览》，该【gāi】研【yán】究【jiū】显示，只有极少【shǎo】数【shù】的央【yāng】行【háng】有可能在未来【lái】5年【nián】内全面实施【shī】并发行数字货币，但一些央行已经完成或正在启【qǐ】动后期【qī】阶段试验，例如中【zhōng】国【guó】央行数字货【huò】币【bì】。下图【tú】是【shì】当下全球各个主权国家央行数字货币的开发进【jìn】度。

9、加密货币ATM机在全球部署数量创历史记录

CoinATMRadar统【tǒng】计数据【jù】显示，9-21以来【lái】，全球共【gòng】新安装了894台比特【tè】币ATM。截至9-21，比特【tè】币ATM机在【zài】全【quán】球的部署数量已达13536台，创【chuàng】历史新【xīn】高。其中有10973台ATM机【jī】部署在美国，美国ATM机首次超过1万台大关。

比【bǐ】特币ATM机是用来购买比特币的自动柜员机。部【bù】分ATM机具有双向功能，既可以用来购买比特【tè】币【bì】，也可以【yǐ】将比特【tè】币兑换为【wéi】现金，且支【zhī】持投【tóu】入现金【jīn】或【huò】使用【yòng】信用卡来兑换比特币。

ATM机已成为【wéi】人们【men】衡量某一种加密货币接【jiē】受【shòu】度高低的衡量【liàng】标【biāo】准。例如，9-21莱特币【bì】创【chuàng】始【shǐ】人Charlie Lee在推特上分享了莱特币【bì】的【de】价值主张时，提到了九个方面，其中一个方【fāng】面就认为，LTC的ATM机支持数量【liàng】排名仅次于【yú】比特币，因此可能【néng】更具投资潜【qián】力。

10、郎咸平不【bú】要的【de】100个【gè】比特币与【yǔ】买披萨的1万个比特币市值【zhí】创历史新高

2014年1月份，在经济【jì】学家郎咸平教授【shòu】的《财经郎眼：比特币【bì】真相》节目上，前比【bǐ】特币【bì】中国 CEO李启元提出要【yào】送给郎教授【shòu】 100 个比【bǐ】特币，以消【xiāo】除【chú】郎【láng】教授对于比特币的误解。郎教授连【lián】连摆手说“你【nǐ】送给我比特币，我【wǒ】不会要的”。

2014年1月份一枚【méi】比特币价格【gé】只有800多美【měi】元，100个比【bǐ】特币价值【zhí】8万多美元。

2010年，一名叫Laszlo Hanyecz的程序员用1万个【gè】比特币购买了两个披【pī】萨。当时一【yī】枚比【bǐ】特币价【jià】值仅【jǐn】为0.003美【měi】分，1万个比特币价值【zhí】30美分。

如今，比特币突破【pò】27000美元，100枚比特【tè】币价值超过270万美元(折【shé】合人民币1700万元)，10000枚【méi】比特币价【jià】值2.7亿美元(折合人民币17.55亿【yì】人民币)，也就【jiù】是【shì】说，郎教授一口回绝【jué】了1700万，程序员【yuán】小哥【gē】一口气吃掉了17亿。随【suí】着比特币价格继【jì】续飙涨，这【zhè】100个【gè】和【hé】10000个【gè】比【bǐ】特币价值也将再创【chuàng】新高。

免责声明：市场有风【fēng】险，选择需谨【jǐn】慎!此文仅供参【cān】考，不作买卖依据【jù】。