分级A类定期折算是什么意思？分级基金a类固定收益能有多少？

分级A类定期折算是什么意思?

每到一定时候(定期或不定期)，基金公司会把基金的份额按照一定比例调整，使基金的净值等于1或接近1，从而使投资者的份额以相应比例增加【jiā】或减少，但是每【měi】个【gè】人持有的比例是不【bú】变的【de】，对每个【gè】人的持有权【quán】益也是没有影【yǐng】响的。

每到年底年初分级基金就会集中定期折算。分级基金的本质是分级A把钱借给分级B去炒股，分【fèn】级B向分级A支【zhī】付“利息”，也【yě】就是【shì】合同【tóng】中写明的约定预期年化【huà】收益率。平时这【zhè】个约定预【yù】期年化收【shōu】益率按365天切【qiē】分，一天分一点【diǎn】到分级A的【de】净值【zhí】里。定期折【shé】算的时候一次性把分级B之前【qián】每【měi】天付给分级A类的“利息”以母基金的形式派发给投资者，分级A净值归1。

比如，假设医药A到了定期折算日，净值为1.06元，投资者拥有10000份的医药A。那么折算后投资者可以【yǐ】得到10000份净值为【wéi】1元的新的医药A和【hé】资【zī】产净值为600元【yuán】的【de】母基金。等式的【de】左右两边【biān】并不发生【shēng】改【gǎi】变，即1.06X10000=1X10000+0.06X10000。

定期折算前基金公司会发出公告通知定期折算基准日(T日)，这一天母基金是不能申购赎回和分拆合并的，但母基金和分级A还可以正常交【jiāo】易【yì】。基【jī】准日后【hòu】的第一个交【jiāo】易日(T+1日)是【shì】折算日，这一天母基金依然不能申购赎回和分拆合并，并且母基金和分级A也暂停交【jiāo】易一天。基准日后的【de】第二【èr】个交易日(T+2日)是折算【suàn】完成日，分级【jí】A上【shàng】午停牌一【yī】个小时后【hòu】复牌交易，母基金之前暂停的业务均恢复正常。

分级基金a类固定收益能有多少?

不同基金约定收益率也不同，一般是一年定期利率+3--4%之间。