一次性金融服务是什么?一次性金融服务的识别要点包括什么？

一次性金融服务是什么?

一次性金融服务【wù】是【shì】指为【wéi】那些没有在银行开立账【zhàng】户的客户，提供在规定限额内的【de】现金汇款、现【xiàn】钞【chāo】兑换、票据兑付等一次【cì】性金融服务。交易金额的具体限制为单笔人民币数额在一万元以上，或者是价值大于等于以前美金的外币。一次性金融服务能节省客户开户的时【shí】间，在相当大成都【dōu】上提高客户【hù】办理业务的效率，所【suǒ】以【yǐ】推出之后一【yī】直深受好评。

办理一次性金融服【fú】务的条【tiáo】件是【shì】很低【dī】的，银【yín】行只需要对客户进行身份【fèn】识别即可。此外，客户还可【kě】以委托【tuō】他【tā】人代为办理，此时需要出具合【hé】法有效的【de】授权委托书和授权经办人员【yuán】的有效身份【fèn】证件。

一次性金融服务的识别要点包括什么?

(1)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;

(2)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件;

(3)登记客户身份基本信息;

(4)留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。