什么叫一次性金融服务？一次性金融服务识别要点包括什么？

什么叫一次性金融服务?

一次性金融服务【wù】是指为【wéi】那些没【méi】有在银行【háng】开立账户的客【kè】户，提供在规定限额内的【de】现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次【cì】性金融服务。交易金额的具体限制为单笔人民币数额在一万元以上，或者是价值大于等于以前美金的外币。一次性金融服务能节省客户开户的时【shí】间，在相当大成都上【shàng】提高客户办理业【yè】务【wù】的效率，所【suǒ】以推出之后一直【zhí】深受好【hǎo】评。

办理一次性金融服务的【de】条件是很低【dī】的【de】，银行只需要对客户进行【háng】身份识别即可。此外，客户还可以委托他人代为办理，此时需【xū】要出【chū】具【jù】合法有效的授权委托书和【hé】授权【quán】经办人员的【de】有效身【shēn】份证件。

一次性金融服务识别要点包括什么?

(1)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;

(2)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件;

(3)登记客户身份基本信息;

(4)留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。